外匯(FOREX)一般分為兩種投資方式，一種是實盤外匯投資;一種是外匯虛擬盤交易，也叫外匯保證金交易;相對於股市投資有其利弊，外匯投資的投資方向是全球外匯市場，風險更高，收益率更大。

一、外匯交易入門知识

外匯的概念

利用保證金交易來投資，外匯投資人可以運用杠桿原理，以小搏大、雙向交易、操做靈活，而且由於是全球性的市場，行情被個人或機構控製的機會很小，所以相對於股市來說更加透明和公平。

外匯的主要參與者

外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業銀行、非銀行金融機構經紀人公司、自營商及大型跨國企業等。

它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。

外匯交易的參與者，按其交易的目的，可以劃分為投資者和投機者兩類。

外匯開戶步驟

　準備開戶材料

　　身份證明

　　需要提供有效的身份證明文件，如身份證、護照等，以驗證投資者的身份和國籍，確保交易的合法性和安全性。

　　聯系方式

　　提供常用的電子郵箱地址和手機號碼，這些將用於接收賬戶驗證、交易通知等重要信息。

　　銀行賬戶信息

　　部分平臺可能要求提供銀行卡照片或相關信息，以便後續資金存入和提取。

　選擇外匯交易平臺

　　正規性驗證

　　投資者應首先選擇一家受監管的、有良好聲譽的外匯交易平臺。

　　在選擇平臺時，應關註其監管情況、交易條件、費用結構等方面，確保能夠在一個安全、透明的環境中進行交易。

　　建議考慮市場上經營超過十年以上的經紀商，或者擁有正規國際金融監管牌照的平臺如英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)或澳大利亞證券投資委員會(ASIC)等機構的監管。

　　平臺特性

　　考慮平臺的交易費用、交易品種、平臺穩定性、客戶服務以及教育資源等因素，選擇最適合自己的平臺。

　在線申請開戶

　　訪問平臺官網

　　登錄所選外匯交易平臺的官方網站。例如：Macro Global Markets就是最安全的外汇交易平臺之一

　　填寫申請表

　　找到「開戶」或「註冊」頁面，按照要求填寫個人信息，包括姓名、身份證號碼、聯系方式等。

　　同時，需要上傳準備好的身份證明文件和銀行賬戶信息等資料。

　　閱讀並同意協議：在提交申請前，需要閱讀並理解平臺提供的風險披露和交易協議，確保自己清楚了解相關的交易規則、費用和風險。

　提交開戶申請並等待審核

　　提交申請

　　將填好的申請表格和所需資料提交給交易平臺。

　　等待審核

　　平臺將對提交的資料進行審核，審核時間可能因平臺而異，通常需要幾個小時到幾天不等。

　　請耐心等待審核結果，並確保在審核期間保持聯系方式暢通，以便平臺能夠及時聯系到投資者。

　查收賬戶信息並開始交易

　　賬戶開通

　　審核通過後，交易平臺會通過電子郵件或短信通知投資者開戶成功，並告知賬戶信息和密碼。

　　入金操作

　　按照平臺的指引進行資金存入操作。通常可以選擇銀行轉賬、信用卡、電子錢包等方式進行入金。

　　請確保資金來源合法，並註意資金安全。

　　下載平臺

　　從交易平臺官網下載交易軟件客戶端(如MetaTrader 4或5)，並安裝到電腦或移動設備上。

　　開始交易

　　在正式交易前，可以通過模擬賬戶進行練習交易，熟悉交易平臺的操作界面、下單流程、圖表分析工具等。

　　之後，投資者即可使用交易平臺進行買入或賣出操作，並根據市場行情和自身風險承受能力進行持倉或平倉。

外匯常見的術語

在學習實際的外匯交易入門知识之前, 我們最好先來學習一些行話, 術語; 對這些內容的了如指掌, 有助於您更好的進行交易。

主要貨幣與次要貨幣

八種交易最頻繁的貨幣叫做主要貨幣: USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, AUD; 其他貨幣叫做次要貨幣。

而USD, EUR, JPY, GBP和CHF這五種流動性最強, 交易量最大的貨幣。

基準貨幣

基準貨幣是指貨幣對中的前者, 它表示了相對於貨幣對中後者的價值。

例如, 如果USD/CHF的匯率是1.6350, 那麽1美元就可以兌換1.6350瑞士法郎。

在外匯市場中, 一般都會使用美元作為基準貨幣來衡量其他貨幣; 當然, 也有例外, 例如英鎊, 歐元, 澳元和紐元。

計價貨幣

計價貨幣是指貨幣對中的第二個貨幣。 因為盈利和虧損都是用計價貨幣表示的, 所以它還有一個名字叫點差貨幣。

點差

1個點是匯率的最小計價單位。

幾乎所有貨幣對都是使用5位數字計價(目前一些系統提供6位計價), 然後大部分都是1位整數, 4位小數, 例如EUR/USD的1.3720, 1個點就是小數位的最後一位, 0.0001。

買入價

買入價是報價中左側的價格, 是指市場針對某種貨幣可以接受的買入價格。 對於交易者而言, 就是可以在這個價格賣出基準貨幣。

例如, 在EUR/USD的報價 1.3706/09 中, 買入價為1.3706, 意味著您可以賣出1歐元並獲得1.3706美元。

賣出價

賣出價是報價中右側的價格, 是指市場針對某種貨幣可以接受的賣出價格, 對於交易者而言, 就是可以在這個價格買入基準貨幣。

例如, 在EUR/USD的報價 1.3706/09中, 賣出價是1.3709, 意味著您可以用1。3709美元買入1歐元。

買賣點差

買入價和賣出價之前的差異稱作點差, 例如EUR/USD的 1.3706/09中, 06/09中間的3個點, 就是該貨幣對的買賣點差。

報價樣式

外匯市場的匯率報價一般都是使用如下格式:

基準貨幣/計價貨幣 : 買入價/賣出價。

交易成本

買賣點差的重要性在於它直接決定外匯交易中單向交易成本的多少。

例如EUR/USD的匯率是1。3706/09, 那麽交易成本就是3個點。

交易成本 = 賣出價 – 買入價

交叉貨幣

交叉貨幣是指報價中不出現美元的貨幣對。

交叉貨幣即不穩定, 其交易過程涉及到兩種美元相關貨幣的交易。

例如, 買入EUR/GBP相當於買入EUR/USD且賣出GBP/USD。

一般情況下, 交叉貨幣的交易成本都比較高。

保證金

當您在經紀商處開設了保證金賬戶後, 需要按經紀商要求存入最低保證金, 可能的要求會從100美元到100,000美元不等。

每次當你下訂單時, 經紀商會根據您的交易貨幣, 交易量, 當前價格計算出該筆交易需要的初始保證金, 並從您的賬戶中劃出。

例如, 我們假設您有一個剛剛為200:1的迷你賬戶, 可以交易迷你手, 即10,000單位貨幣。

您交易1迷你手, 需要保證金就是 10,000美元 / 200 = 50美元。

杠桿

杠桿是指您的資金被放大的比例, 使您可以通過很少一部分資金去操作大量資金以進行投資。

不同經紀商提供的杠桿比例不同, 從1:2到1:400都有。

外匯交易盈虧計算方式

在外匯交易中，盈虧的計算主要取決於以下幾個因素：

交易量(手數)：每手交易的標準單位通常是100,000單位的基礎貨幣。

點值(Pip Value)：點值是匯率變動一個點(通常是0.0001)所對應的貨幣價值。

匯率變動：匯率的變動幅度決定了交易的盈虧。

盈虧計算公式

　　盈虧=交易量×點值×匯率變動(點)

假設你交易1手(100,000單位)的EUR/USD，點值為10美元(假設1點=0.0001，且1點=10美元)，匯率從1.1000上升到1.1050，變動了50點。

　　盈虧=1×10×50=500美元

圖表示例：　　

圖表說明

交易量：交易的手數，1手=100,000單位。

點值：每個點的價值，通常為10美元。

匯率變動：匯率的變動點數，正數表示盈利，負數表示虧損。

盈虧：根據公式計算出的盈虧金額。

通過上述公式和圖表，你可以清晰地計算出外匯交易的盈虧情況。交易量、點值和匯率變動是決定盈虧的關鍵因素。

外匯交易時間

外汇市场是全球最大的金融市场，由于其去中心化的特点，交易时间几乎覆盖全天24小时。以下是主要外汇市场的交易时间(以北京时间为例)：

1. 悉尼市场

开盘时间：06:00

收盘时间：15:00

2. 东京市场

开盘时间：08:00

收盘时间：16:00

3. 伦敦市场

开盘时间：15:00

收盘时间：23:00

4. 纽约市场

开盘时间：20:00

收盘时间：04:00(次日)

5. 重叠交易时段

伦敦-纽约重叠时段：20:00 - 23:00(交易最活跃，流动性最高)

东京-伦敦重叠时段：15:00 - 16:00

6. 周末休市

外汇市场在周末(周六、周日)休市，周五纽约市场收盘后至周日悉尼市场开盘前为休市时间。

注意事项：

外汇市场交易时间会因夏令时和冬令时而有所调整。

不同经纪商的交易时间可能略有差异，需以具体平台为准。

外匯交易的下單方法

在外汇交易中，下单是执行交易的核心操作。以下是常见的外汇交易下单方法：

1. 市价单(Market Order)

定义：以当前市场价格立即买入或卖出。

适用场景：当交易者希望立即成交时使用。

特点：

执行速度快。

成交价格可能与预期略有差异(滑点风险)。

2. 限价单(Limit Order)

定义：设定一个特定价格，当市场价格达到该价格时，订单自动执行。

适用场景：当交易者希望在更优价格入场或出场时使用。

特点：

确保成交价格优于或等于设定价格。

不保证一定成交(市场价格可能未达到设定价格)。

3. 止损单(Stop Loss Order)

定义：设定一个特定价格，当市场价格达到该价格时，订单自动执行以限制亏损。

适用场景：用于风险管理，防止亏损扩大。

特点：

触发后转为市价单。

可能因市场波动出现滑点。

4. 止损限价单(Stop Limit Order)

定义：结合止损单和限价单，当市场价格达到止损价格时，订单以限价单形式执行。

适用场景：希望在止损时控制成交价格。

特点：

避免滑点，但不保证一定成交。

5. 移动止损单(Trailing Stop Order)

定义：止损价格随市场价格变动而自动调整，锁定利润或限制亏损。

适用场景：用于趋势交易，保护利润的同时让利润奔跑。

特点：

止损价格随市场波动动态调整。

适合波动较大的市场。

6. 一单挂多单(OCO Order，One Cancels the Other)

定义：同时挂两个订单(如限价单和止损单)，其中一个订单成交后，另一个订单自动取消。

适用场景：用于同时设置止盈和止损。

特点：

提高交易效率，减少手动操作。

7. 二选一单(IF-DONE Order)

定义：在主订单成交后，自动触发另一个订单(如止盈或止损)。

适用场景：用于自动化交易策略。

特点：

适合复杂交易计划。

8. 挂单(Pending Order)

定义：在市场价格未达到设定价格时预先挂单，分为以下几种：

Buy Limit：低于当前价格买入。

Sell Limit：高于当前价格卖出。

Buy Stop：高于当前价格买入。

Sell Stop：低于当前价格卖出。

适用场景：用于提前布局交易。

9. 市价即时执行(Instant Execution)

定义：订单以当前市场价格立即执行，若价格变动过快，交易者可以选择接受新价格或取消订单。

适用场景：适合短线交易者。

特点：

执行速度快，但可能因价格波动被重新报价。

10. 市价请求执行(Market Execution)

定义：订单以当前市场价格执行，无论价格如何变动。

适用场景：适合对执行速度要求高的交易者。

特点：

保证成交，但可能出现滑点。

注意事项：

滑点：在市场波动剧烈时，订单的实际成交价格可能与预期价格不同。

流动性：流动性高的货币对(如EUR/USD)滑点较小，流动性低的货币对滑点可能较大。

交易平台：不同交易平台支持的下单方式可能略有差异，需熟悉平台规则。

二、全球十大正规外汇交易平台权威排名

1、Macro巨汇

2、金荣中国

3、FOREX嘉盛

4、FXCM福汇

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7、欧福市场

8、IC Markets

9、Oanda

10、ABL银行

数据来源凤凰网财经：https://finance.ifeng.com/c/8ezHa4i7WjT

三、外汇交易相关问题

外匯交易怎麼賺錢?

利用杠桿

外匯交易通常提供高杠桿比例，這意味著您可以用較小的資金控製較大的交易規模。這可以放大盈利，但同樣也會放大虧損。

對沖

通過同時買入和賣出兩種相關聯的貨幣對或資產來減少風險。這種策略可以在不確定市場方向時保護您的投資。

日內交易

日內交易者在一天之內開倉和平倉，試圖從短期價格波動中獲利。

趨勢跟蹤

識別貨幣對的長期趨勢，並跟隨趨勢進行交易，如果趨勢向上，您可以選擇做多;如果趨勢向下，您可以選擇做空。

外匯風險高嗎?

市場風險

外匯市場瞬息萬變，匯率波動受多種因素影響，如經濟數據、政治事件等，很難準確預測，這給交易帶來了不確定性。

杠桿風險

外匯交易采用保證金交易，杠桿放大了收益，但也同樣放大了風險。高杠桿下，稍有波動就可能出現較大虧損，控製倉位很重要。

平臺風險

外匯市場魚龍混雜，一些不正規平臺存在資金安全隱患。此外，平臺的交易成本、出入金速度等也會影響交易體驗，選擇正規平臺很關鍵。

心理風險

外匯交易需要良好的心態，恐懼、貪婪等情緒都會影響交易決策，導致盲目開倉或不止損等錯誤操作。學會控製情緒很重要。

匯率買入賣出怎麼看?

匯率的買入價和賣出價是通過銀行在買賣外匯時使用的不同匯率來區分的。‌

買入價是銀行向同業或客戶買入外匯時使用的匯率。

賣出價是銀行向同業或客戶賣出外匯時使用的匯率。

兩者的差額通常在1‰到5‰之間，這部分差額是銀行經營外匯買賣業務的收益

外匯存底是誰的錢?

外匯存底是指一國政府所持有的國際儲備資產中的外匯部分，即一國政府保有的以外幣表示的債權，是一個國家貨幣當局持有並可以隨時兌換外國貨幣的資產。

中國外匯儲備的主要組成部分是美元資產，由國家外匯管理局公布數據。

2016年4月開始，中國人民銀行同時發布以美元和特別提款權(SDR)作為報告貨幣的外匯儲備數據

匯率如何賺價差?

匯差指的是，從一般外匯交易上來獲利，透過外匯匯率的變動，以及買賣時間點不同，進而產生價差獲利。

例如假設臺幣兌日圓報1 : 3，且投資人手上有1 萬元臺幣，並預期之後日圓將升值、臺幣將貶值，那麼就可以把手上的1 萬元新臺幣換成3 萬日圓。

一手外匯是多少?

在外匯交易中，一般一次交易都是整數，像1,000貨幣或10,000貨幣等。

所以，手數就是1,000貨幣或10,000貨幣這樣的一筆交易。

匯率多久更新一次?

匯率是24小時變動的，周末匯率也會變動的。

匯率在交易日隨時變動。

一天的變化次數不受限製或固定。

銀行間市場非交易日休市，銀行對客戶的報價暫停或價差較大。

因此，匯率每天都在變化，而不是每個月，而且變化更頻繁。